回顾2015年的一些经济、金融的重大事件，总体有一个感觉，就是经济形势越不好，越是容易出现沉渣泛滥，浑水摸鱼、鱼龙混杂的投机行为，加上当下互联网金融成了一个热门风口，国家监管政策滞后，这就让骗子更有机可乘。回顾2015年，我们综合各大媒体报道，梳理了不同类别的金融骗局，大家看完记得提醒身边的朋友。
泛亚贵金属事件 —— 庞氏骗局 20多个省份，22万投资者，430亿元 昆明泛亚有色金属交易所旗下一款明星产品“日金宝”具有资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者参与。然而从今年4月份，开始出现投资者的资金无法取回，泛亚逐步限制交易，到了7月连投资者存放在泛亚账户的个人资金也遭到“冻结”。引发投资者维权，喊出“活捉单九良，还我血汗钱”的口号。
整个骗局分成五步： 1 第一步 投资者名义上将资金借贸易商，实际上是借给泛亚有色金属交易所，获得每日万分之3至万分之3.75的收益。 2 第二步 泛亚有色金属交易所作为实际借出人将资金借给贸易商，每日收取万分之5的利息。这么一来一回泛亚有色金属交易所每日赚取万分之1.25至万分之2的收益。 3 第三步 贸易商用借来的钱支付货款，取得货物，并支付给泛亚有色金属交易所每日万分之5的利息。到了这一步，绝大多数投资者都明白了，实际上泛亚有色金属交易所很像传说中的小贷公司，赚利差的。 在每日利差一定的情况下，贸易商与生产商的交易规模就决定了贸易商的融资需求，进一步决定了泛亚的总资金规模。因此，在市场进入饱和状态时，泛亚的收入也就无法增长了。怎么办呢？机智的泛亚领导人决定开始最重要的第四步。 4 第四步 “没人买有色金属我来买，我是为国收储”。于是泛亚将从投资者手中集资来的钱直接从生产商手中买入有色金属。这一步是问题的关键所在，随着泛亚本身担当起了贸易商，它就需要支付给投资者每日万分之3-万分之3.75的利息。这时摆在泛亚面前有两条路： 一是做好一个贸易商该做的事情，把收来的货高价卖出去，用赚取的利润支付利息。 二是吸引更多的客户，用新客户的钱支付给老客户，以新还旧。等到自己把市场中的有色金属收的差不多的时候，就可以形成垄断，奇货可居了。 显然，泛亚领导人毫不犹豫走上了第二条路。根据统计，泛亚囤积了3600吨铟，而我中华泱泱大国每年也就消耗个20吨。而且泛亚向来只进不出，一年内，铟的市场价格下跌了70%，而泛亚铟价格却每年调高20%，因此实际上根本就没有买盘。 5 第五步 垄断地位没有如期到来。随着2015年来股市转好，大量资金赎回，泛亚终于无法完成兑付，开始限制每日兑付额度，到最后一分钱也拿不出来。 如此老套而又简洁的方法之所以能够吸引如此多的投资者上当，主要有几方面的原因： 1） 高收益率，按照万分之3每日的收益率计算，在不算复利的情况下投资者的年化收益都可以达到10%以上，这个收益率在当前的市场中是惊人的。 2） 泛亚在宣传时宣称自己有政府背书，同时银行端的销售也使得投资者误以为该产品有银行的隐性担保。 3） 投资者对于风险的认识不足。  公司网站：www.eyuan.market 官方微信：yiyuanjijin1 关注了解更多详情 |
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